所得税・住民税関連
更新日:2022年7月11日
ここでは収入が老後の年金だけのひとの確定申告のやり方・手順・記入例などについて説明しています。
年金収入だけの場合の確定申告のやり方・記入例は?
この記事の目次
老後の年金をもらっているひとの確定申告は?
老後の年金のみをもらっている方で確定申告をする方は、必要なものや手順を見ていきましょう。

※ここでは収入が老後の年金のみである方の確定申告について記述しています。

ギャンブル等で所得がある方の確定申告はこちらの手順を参照。
仮想通貨や広告収入などで所得がある方の確定申告はこちらの手順を参照。

確定申告をする期間はいつ?
今年1月1日~12月31日までの稼ぎについての確定申告の期間は翌年2月16日~3月15日までの間です。
※たとえば2020年1月~12月までの稼ぎを申告する場合は2021年の2月16日からになります。

また、e-Taxで申告する場合は1月から確定申告をすることができます(ただし、マイナンバーカードの用意などが必要になります)。e-Taxなら書類を印刷して郵送せずにネットで申告を完結することができます。


税金を返してもらう場合は?
払い過ぎた税金を返してもらう場合の確定申告については特に期間はなく、翌年1月1日からいつでも申告することができます。
※たとえば、2020年1月~12月までの収入における税金を返金してもらう場合は2021年の1月以降に確定申告をすればOKです(5年以内までなら返金を受け付けてくれます)。
確定申告をするのに必要なものは?
確定申告に必要なものは以下のとおりです。

必要なものは?

  • 銀行口座(返金される際に必要になります)
  • 印鑑
    ※ほとんどの場合、印鑑は必要なくなりました。
  • マイナンバーカード(マイナンバーカードがない方はマイナンバー通知カードや身分証明書)
    ※e-Tax(電子申告)する場合はマイナンバーカードが必要になります。
  • 年金の源泉徴収票
    ※源泉徴収票と照らし合わせて入力するため。

では次に、確定申告のやり方・手順について下記で説明していきます。今はネットでかんたんに確定申告書を作成できるので安心してください。

申告書を作成したら管轄の税務署に郵送すれば確定申告は終わりです。
※e-Tax(電子申告)する場合はデータの送信で確定申告が完了します。
※税金を納付する場合は請求された金額を納付してください。



確定申告のやり方・手順は?ネットで申告書の作成
確定申告書への記入はネットで簡単にできます。以下のようにナビに従って入力するだけです。申告書を作成したら印刷して郵送しましょう(e-Taxで申告した場合はデータの送信だけで申告が完了します)。

作成した申告書を郵送すれば確定申告は完了です(納税する場合は税金を支払うのを忘れないようにしましょう)。

国税庁の確定申告書等作成コーナーにアクセス


※※スマホで入力するひとはスマホで確定申告のやり方・手順は?を見ながらすすめてください。
作成開始をクリック
※※スマホで入力するひとはスマホで確定申告のやり方・手順は?を見ながらすすめてください。

印刷して書面提出をクリック。
e-Tax(ネットで完結する方式)で申告する場合は「マイナンバー方式(2次元バーコード)」を選択してください。e-Taxならネットで完結するので、書類を印刷して郵送する必要がなくなります。
ただし、マイナンバーカードとICカードを読み込めるスマホを持っていない場合は書面提出をしましょう。
マイナンバーカードをもっており、e-taxに対応しているスマホ(ICカードを読み込めるスマホ)をお持ちのかたはマイナンバーカード方式で確定申告ができます(印刷不要)。マイナンバーカードをすぐに用意できない場合は書面を印刷して郵送したほうが手っ取り早く確定申告できます。

書類を印刷して申告する場合はそのまま下記に進んでください。
「マイナンバー方式(2次元バーコード)」で確定申告をする方は下記の「e-Taxで申告する」をクリックしてください。e-Tax用の手順が下記に表示されます。

表示非表示
表示非表示
表示非表示



書類印刷の手順

同意して次へをクリック

所得税の欄をクリック

e-Tax(マイナンバー方式)の手順

e-Tax①マイナンバー方式を選択する

e-Tax②マイナポータルと連携する場合は青枠、連携しない場合は赤枠を選択後、次へ進んでください(ここでは連携しない場合で説明していきます)。
※マイナポータルと連携すると、マイナポータルで事前に設定した医療費控除やふるさと納税、寄付金控除、生命保険料控除証明などの金額が自動で入力されます。
証明書等のデータがあればマイナポータルと連携すれば自動で入力されます。マイナポータルと連携しなくても、自分で入力して申告することもできるので安心してください。

e-Tax③指示に従ってマイナポータルアプリをスマホにインストールしてください。インストールしたら次へをクリック。

e-Tax④PC画面に表示された2次元バーコードをスマホのマイナポータルアプリで読み込んでください。

e-Tax⑤バーコード読み取りが成功したら次へ進んでください

e-Tax⑥次へ進んでください。つづいては申告書への入力になります。

作成開始をクリック

生年月日を入力

該当する箇所を選択して次へをクリック

公的年金等を入力するをクリック

入力するをクリック

年金の源泉徴収票と照らし合わせながら金額等を入力

次へをクリック

配偶者控除など、受けたい控除がある方は項目を入力する。入力する項目がなければ次へをクリック

所得控除の入力をする方は以下のリンクを参照。
配偶者控除の入力の手順はこちら。
扶養控除の入力の手順はこちら。
社会保険料控除の入力の手順はこちら。
障害者控除の入力の手順はこちら。
勤労学生控除の入力の手順はこちら。
寡婦・ひとり親控除の入力の手順はこちら。
配偶者控除とは:条件にあてはまる妻または夫がいると税金が安くなる
扶養控除とは:条件にあてはまる親族がいると税金が安くなる
社会保険料控除とは:社会保険料を支払っていると税金が安くなる
障害者控除とは:本人または親族が障害をもっている場合税金が安くなる
寡婦控除とは:条件にあてはまる寡婦は税金が安くなる
小規模企業共済等掛金控除とは:iDeCoなどを支払っていると税金が安くなる
生命保険料控除とは:生命保険料を支払っていると税金が安くなる
地震保険料控除とは:地震保険料を支払っていると税金が安くなる

入力する項目がなければ次へをクリック
※住宅ローン控除を入力する方はこちらを参照。入力手順を説明しています。

納付する金額または還付される金額が表示されます(0円の場合はそのまま次に進んでください)。

納付する金額が表示された方はそのまま下記に進んでください。
還付される金額が表示された方は「還付される金額が表示された場合」をクリックして下記に進んでください。


納付する金額が表示された場合

納付する金額を確認したら次へをクリック

16歳未満の子供がいる等、住民税に関する事項で入力する項目がなければ次へをクリック

納税額が30万円以内であり、コンビニでQRコード納税をする人は納付方法にチェックを入れてください。
※QRコードによる納税についてはこちらで説明しています。

住所等を入力したら次へをクリック。

還付される金額が表示された場合

もどってくるお金(還付金)を確認して次へをクリック

次へをクリック

還付金を受けとる口座、住所等を入力したら次へをクリック

マイナンバーを入力して次へをクリック。わからない方は空欄で次へを入力後、表示されたメッセージのキャンセルを押す。

印刷して郵送する方はそのまま下記に進んでください。
e-Taxでデータ送信する方は「e-Taxで提出」をクリックして下記に進んでください。


e-Tax2.1特に変更する項目がなければ次へをクリック

e-Tax2.2指示に従ってバーコードを読み取り、入力した申告データを送信してください。これで確定申告のデータは送信されます。つづいて、入力したデータを保存する手順に進みます。

入力が終わったら保存して印刷した申告書を決められた税務署に郵送で提出しましょう(e-Taxで申告した方は印刷・郵送する必要はありません)。

プリンターが無い方は下記を参照。ネットプリントサービスを利用しましょう。

所得税の払い戻しを受ける方は提出後に指定した口座にお金が振り込まれます。

所得税を納付する方は、確定申告の期限である3月15日までに所得税の納付をしましょう。納付方法については下記を参照。
※提出する際に必要な方は源泉徴収票や社会保険料控除の証明書などの添付を忘れないようにしましょう。

書類のダウンロード・保存が済んだら次へをクリック。

これで申告書の作成は終わりです。注意書きを読んだら終了をクリック。

上記で作成した申告書を自分が住んでいる町の管轄の税務署に提出しましょう。e-Taxで申告した方はデータの送信で申告は完了しているので印刷・郵送する必要はありません。
※プリンターが無くて印刷できない方は下記を参考にしてコンビニで印刷しましょう。

所得税が払い戻される方は申告後、2週間~1か月程度で指定した口座にお金が振り込まれます。


プリンターがない場合は?コンビニで印刷
プリンターが無い方はプリントサービスを利用して作成した確定申告書をコンビニで印刷しましょう。

マイナンバーカードが無くてe-Taxで申告できなくても、上記で作成した確定申告書を印刷して税務署に郵送すれば、確定申告は完了です。

コンビニ印刷の方法は下記のページを参考にすればカンタンに出来るので安心してください。

プリントサービスを利用して印刷

セブンイレブンが近くにある方はネットプリント®のページ
スマホの場合はこちら


ほかのコンビニが近くにある方(セブンイレブンが近くに無い場合)はこちらのページ

上記の指示通りに進めていきましょう。印刷したら決められた税務署に申告書を提出しましょう。

確定申告書を提出したあと所得税を納めるには?
所得税の納付をする方は確定申告書を提出後に確定申告の期限である3月15日までに以下の方法で支払う必要があります(3月15日が土日の場合は翌月曜日)。

郵送して提出する方もe-Taxで提出する方もクレジットカードで支払うのが簡単でオススメです。クレジットカードがなければQRコードで納付するのが簡単でオススメです。

銀行または税務署の窓口で支払い

税務署や最寄りの銀行・信用金庫などに用意されている納付書に納税額を記載して窓口で支払います。
納付書の記載例pdf
コンビニでQRコードによる納税

30万円以内の納税額の場合はQRコードを用いてコンビニで支払いできます。確定申告書の作成時に納税方法をQRコードにすればQRコード用紙が印刷されます。


※QRコードによる納税を選択し忘れた方は国税庁のページコンビニ納付(QRコード)(別ページに移動します)からQRコードだけ作成することもできます。
クレジットカードで支払い

国税のクレジットカード納付専用のサイトから支払います。クレジットカードがある方は以下のページから手続できます。
国税クレジットカードお支払サイト(別ページに移動します)
e-Taxで支払い

e-Taxで確定申告をした方ができる納税方法です。e-taxでそのまま納税することができます。納税する約1ヵ月前までに「国税ダイレクト方式電子納税依頼書兼国税ダイレクト方式電子納税届出書」を決められた税務署に提出する必要があります。
国税ダイレクト方式電子納税依頼書兼国税ダイレクト方式電子納税届出書pdf
記載例(個人用)pdf
ゆうちょ銀行を使う方の注意pdf
所得税の払い戻し(還付)を受けるには?
払い過ぎた所得税の還付を受ける方は確定申告書を提出しましょう。提出後に指定した口座にお金が振り込まれるようになっています。

年末調整を受けていない等で税金を返してもらいたい方は確定申告をしてください。確定申告書を作成・提出したい方上記で説明しているのでぜひ参考にしてみてください。

確定申告書を提出したあとにすることは特にないので安心してください。お金が振り込まれるまで待つだけです。e-Taxで確定申告をした場合も同じです。申告書のデータを送信後、指定した口座にお金が振り込まれるようになっています。

還付金は約2週間~1か月後に振り込まれるようになっています。確定申告後、還付金が口座に振り込まれるまで待ちましょう。