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親に扶養されているひとがブログで稼いだときの税金は？
この記事の目次
親に扶養されている子供がブログでお金を稼いでいる場合に気になるのが扶養控除（税金が安くなる制度）と社会保険の扶養です。
子供でもブログの広告収入などの利益がたくさんあれば扶養を外れることになります。
※扶養の対象から外れると親の税金が上がったり、自分で支払う保険料が発生したりします。
ブログの広告収入などでお金を稼ごうと考えている方は税金や確定申告などについて知っておくことをオススメします。
- 合計所得が48万円を超えると扶養から外れて親の税金が上がる。
- 扶養から外れると親の税金は約5～17万円上がる。
- 収入130万円が社会保険の扶養のボーダーライン。
- 給料をもらっている人は確定申告しなくていい場合もある。
では最初に、親に扶養されている子供がブログでいくら稼ぐと扶養から外れるのか下記で説明していきます。
ブログでお金をたくさん稼いで扶養から外れると、親が扶養控除（税金が安くなる制度）を利用できなくなります。そうなれば、親が支払う税金がふえてしまいます。
親が扶養控除を利用するには、子供の合計所得金額が1年間で48万円以下でなければいけません。ブログの稼ぎがこの金額を超えてしまうと、親が扶養控除を利用できなくなります。
※出典：国税庁扶養控除
「合計所得48万円ってどういう意味？」という方のために以下でわかりやすく説明していきます。
たとえばあなたが1年間（1月～12月まで）にブログで稼いだ金額が48万円とすると、
となります。ブログ以外に収入が無いとすると、あなたの合計所得金額は
となります。この場合、1年間（1月～12月まで）の合計所得金額が48万円以下なので、あなたは扶養控除の対象になります。つまり、ほかに収入がなければ48万円までならブログでお金を稼いだとしても親の扶養控除の対象になるということです。
たとえばブログのほかにアルバイトもしており、1年間（1月～12月まで）の給料が90万円、ブログの稼ぎが25万円（雑所得）の場合は扶養控除の対象になるのか見ていきましょう。
まず、給与所得は、
となります。
つづいて、雑所得は、
となります。
したがって、あなたの合計所得金額は、
となります。この場合、1年間（1月～12月まで）の合計所得金額が48万円を超えてしまっているので、あなたは扶養控除の対象から外れてしまいます。したがって、あなたの親は扶養控除を利用できなくなるので税金の負担が増えてしまいます。
では次に、扶養控除の対象から外れたときに親の税金がいくら増えるのか下記で説明していきます。以下でシミュレーションしているのでチェックしておきましょう。
あなたがブログでお金を稼ぎ、扶養から外れてしまい、親が扶養控除を利用できなくなってしまった場合、あなたの親の税金の負担は約5～17万円増えてしまうことになります。
※親の年収が250～940万円、子供が高校生～大学生としてシミュレーションした場合。
親に扶養されている子供の年齢によって、どれくらい税金の負担が増えてしまうか以下にシミュレーションしてまとめました。
扶養から外れたときにどれくらい税金が増えるかザッと把握しておきましょう。
▶16歳以上の子供が扶養から外れた場合
| 親族の年収 | 親族が支払う税金 |
|---|---|
| 年収250～400万円のとき | 親族が支払う税金は約52,000円高くなります。 ※所得税は19,000円、住民税は33,000円 ※所得税と住民税はこちらで計算 |
| 年収500～600万円のとき | 親族が支払う税金は約71,000円高くなります。 ※所得税は38,000円、住民税は33,000円 ※所得税と住民税はこちらで計算 |
年収700～900万円のとき | 親族が支払う税金は約110,000円高くなります。 ※所得税は76,000円、住民税は33,000円 ※所得税と住民税はこちらで計算 |
※扶養控除の対象となる家族１人あたりの金額。
※上記の表は親族（40歳以下・社会保険加入のサラリーマン）が扶養控除を利用できなくなった場合のシミュレーション。
▶19歳以上22歳以下の子供が扶養から外れた場合
| 親族の年収 | 親族が支払う税金 |
|---|---|
| 年収250～430万円のとき | 親族が支払う税金は約77,000円高くなります。 ※所得税は31,500円、住民税は45,000円 ※所得税と住民税はこちらで計算 |
| 年収540～640万円のとき | 親族が支払う税金は約110,000円高くなります。 ※所得税は63,000円、住民税は45,000円 ※所得税と住民税はこちらで計算 |
年収740～940万円のとき | 親族が支払う税金は約170,000円高くなります。 ※所得税は126,000円、住民税は45,000円 ※所得税と住民税はこちらで計算 |
※扶養控除の対象となる家族１人あたりの金額。
※上記の表は親族（40歳以下・社会保険加入のサラリーマン）が扶養控除を利用できなくなった場合のシミュレーション。
以上のように、19歳～22歳の親族（大学生の子供など）がいる家庭は、扶養から外れたときに通常より税金が高くなることをザッと把握しておきましょう。
あなたが親に扶養されており、あなたの収入が1年間で130万円以上※になると社会保険の扶養から外れてしまいます。
※ブログや給料等の収入の合計が130万円以上。
社会保険の扶養から外れると、自分で国民健康保険に加入して保険料を支払うことになります。
保険料は安い金額ではないので、自分で支払うことになる場合は覚悟しましょう。以下で保険料のシミュレーションをしています。
ブログ収入が130万円の場合
たとえばブログの収入（雑所得）が1年間で130万円でそれ以外に収入がない場合、国民健康保険料は年間で約14万円になります。
現在、社会保険の扶養になっており、国民健康保険の保険料を支払いたくない場合は1年間の収入を130万円未満にしておくことをオススメします。
※経費は0円としています。
※国民健康保険については国民健康保険とは？を参照。
※保険料はこちらのページでシミュレーションを行いました。
※東京都世田谷区、年齢39歳以下、加入者1人としてシミュレーションしています。
ブログ収入が200万円の場合
たとえばブログの収入（雑所得）が1年間で200万円でそれ以外に収入がない場合、国民健康保険料は年間で約20万円になります。
※経費は0円としています。
※国民健康保険については国民健康保険とは？を参照。
※保険料はこちらのページでシミュレーションを行いました。
※東京都世田谷区、年齢39歳以下、加入者1人としてシミュレーションしています。
社会保険の扶養については下記の記事で説明しています。
社会保険の扶養とは？保険料が0円になる？収入などの条件は？
では次に、確定申告が必要になるかについて下記で説明していきます。
ブログ収入があるときは基本的に確定申告をして所得の申告をすることになります。
※ただし、合計所得が48万円以下なら申告しても所得税は０円になります。
ですが、あなたがアルバイトをしながらブログ収入もある場合、1年間（1月～12月まで）のブログ収入がそれほど多くなければ確定申告をする必要がありません。
したがって、所得の申告などをするのが面倒なひとはブログ収入を以下のように調整しておくことをオススメします。
あなたがアルバイトなどで給料をもらっている場合、ブログの稼ぎがあれば税金が加算されますが、給料をもらっているひとは雑所得（ブログ収入）が1年間（1月～12月まで）で20万円以下ならば確定申告をしなくてもいい決まりになっています。
※経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは？を参照。
※20万円以下でも住民税の申告が必要になるときがあります（確定申告をする場合は住民税の申告をする必要はありません）。
※出典：国税庁給与所得者で確定申告が必要な人
確定申告をする期間は決まっており、今年1年間（1月～12月まで）の収入について確定申告をする場合は翌年の2月16日～3月15日までに申告をしましょう。
※遅れても申告することはできますが、税金が加算される場合があります。
確定申告のながれ
STEP❶収入を記入するための明細書など必要なものを用意する
STEP❷確定申告書を作成する
STEP❸確定申告書を郵送する（税金を支払うまたは払い戻される）
雑所得（ブログ収入）があるひとの確定申告のやりかた
今は確定申告の申告書はネットでかんたんにつくれます。申告書が作成できるか不安な方は、まずはテキトーに金額を入力して確定申告書をためしに作成してみてもいいかもしれません。
※税務署に郵送する申告書に正しい金額を入力すれば問題ないので、ためしに申告書を何枚も作ってみましょう。
ここまで説明したように、親に扶養されている方がブログで稼いでいるときに注意するポイントは「扶養控除」と「社会保険の扶養」です。
収入がそれほど多くなければ扶養から外れることはないので問題ありませんが、たくさんお金を稼ごうと考えている方は注意してください。
ブログでお金を稼ぎつつ親に扶養されている方は下記のまとめをチェックしておきましょう。
もし、あなたが数百万円・数千万円などのお金をブログで稼げる見込みがあるなら、扶養なんて気にせずに集中してガンガン稼いでお金を稼ぐ力を育てたほうが賢明です。
扶養から外れてもせいぜい30～40万円の負担増になるだけなので、稼げるなら扶養なんて気にせずにどんどん稼ぎましょう。
※あなたのブログ収入がおこづかい程度ならば、扶養から外れないように調節しておくことをオススメします。
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