副業すると税金はいくら増える?年収別シミュレーション

2022.08.31 更新

「副業が流行ってるけど副業すると税金とかどうなるの?」と気になるひとは多いと思います。この記事では副業で20万円~200万円儲けたときの税金について説明していきます。
この記事の目次
副業にも税金がかかるの?

会社員などが副業で利益を得たときには税金がかかるので、収入を申告しなければいけません。
※アルバイトやサラリーマンなどの副業は雑所得になります。
※副業収入とは、ウーバーイーツ、YouTubeやブログの広告収入(アドセンスなど)、ハンドメイド販売、仮想通貨などで得た雑多な収入のこと。



自分で確定申告しないでそのままにしておくと罰則を受ける場合があるので注意しましょう。
※脱税にならないように気をつけましょう。

ただし、稼いだ金額が少なければ確定申告をしなくていい場合があります。副業をしている会社員などの方はチェックしておくことをおすすめします。

この記事の要点

  • 副業だとしても税金がかかる。

  • 基本的には確定申告が必要。ただし、副業として稼いだ金額が多くなければ確定申告をしなくてもいいときがある。
    ※くわしくは下記で説明しています。

  • 年収500万円のひとが副業で20万円稼いだとき、上乗せされる税金は約4万円。
    ※200万円稼いだときは約51万円の税金が上乗せされます。
    下記で年収別にシミュレーションしています。

  • 副業をしている場合は給与所得と雑所得を合算してから税金を計算する。
    ※くわしくは下記で説明しています。

では次に、副業で稼いだときに確定申告が必要になるか下記で説明していきます。基本的には確定申告が必要になります。


ダブルワークをしている方はこちらの記事を参照。
ダブルワークで税金はいくら増える?他の職場で月収2~9万円稼いだら?
確定申告の必要は?副業はいくらから税金がかかるの?

会社員やパート・アルバイトなどの方は副業で利益が出たときから税金がかかることになります(税金が上乗せされる)。


なので、給料のほかにも副業による利益があった場合には確定申告をする必要があります。


ただし、下記で説明するように副業による収入が1年間(1月~12月まで)でそれほど多くなければ確定申告をしなくてもいい決まりになっています。

20万円以下なら確定申告をする必要なし?

給料のほかに副業からの利益が加われば税金が増えることになります。
ですが、アルバイトや会社員などのように勤務先から給料をもらっている方の場合、雑所得(副業の利益)が1年間(1月~12月まで)で20万円以下ならば確定申告をしなくてもいい決まりになっています。
確定申告をしないでいるのが不安なら、上乗せされる税金もそれほど高額ではないので申告しておくことをオススメします。

※副業の経費は0円としています。

確定申告をしない場合、雑所得が20万円以下でも住民税の申告が必要になります(確定申告をした場合、住民税の申告は必要ありません)。確定申告はネットで簡単に作成できるので、確定申告をすることをオススメします。確定申告のやり方は下記で説明しています。
※確定申告をする場合は、20万円以下だとしても雑所得の申告をしなければいけません。
※出典:国税庁確定申告を要しない場合の意義
※参照:国税庁給与所得者で確定申告が必要な人

では次に、副業収入がある方の確定申告のやり方について下記で説明していきます。ネットで簡単に申告書が作成できます。


副業収入がある人の確定申告のやりかたは?

確定申告はネットでかんたんに確定申告書が作成できます。

作成した申告書を税務署に郵送すると申告完了となります(e-Taxならネットで完結することも可能です)。

確定申告をする期間は決まっており、今年1年間(1月~12月まで)の収入について確定申告をする場合は翌年の2月16日~3月15日のあいだに申告をしましょう。

※遅れても申告はできますが延滞金が発生する場合があります。
※副業が禁止されている場合は下記の記事をチェックしておくことをおすすめします。
確定申告をしても副業が会社にバレるのを回避?ポイントは1つ
確定申告のながれ
STEP➊源泉徴収票など必要なものを用意する
STEP➋確定申告書を作成する
STEP➌確定申告書を郵送する(税金を支払うまたは払い戻される)


確定申告はネットでサッと作成して終わらせることができるので下記の記事を参考にして申告を終わらせましょう。

副業収入の申告をしなくてもバレないと考えている方は、デメリットを避けるためにもなるべく確定申告をすることをオススメします。税務調査されれば罰則(税金の上乗せ)が与えられてしまいます。

では次に、副業で稼いだときに上乗せされる税金がどれくらいになるか下記で説明していきます。所得税や住民税がいくら増えるかザッと把握しておきましょう。


サラリーマンなどが副業で20万円~200万円儲けた場合の税額シミュレーション

ブログやYouTube、仮想通貨やウーバーイーツなど副業でお金を稼いだときには税金が上乗せされます。


会社員やパート・アルバイトなどとして給料をもらっているひとが副業で利益を得た場合、上乗せされる税金はいくらになるか、年収300万円~700万円ごとにシミュレーションしました。


では最初に、年収が300万円のひとが副業をしたときの手取りや税金について説明していきます。
※納税額がいくら増えるかチェックしておきましょう。

年収が300万円のひとが副業で利益を得たとき
※40歳未満・独身・社会保険の加入者としてシミュレーションしています。
ダブルワークをしている方はこちらの記事を参照。
ダブルワークで税金はいくら増える?他の職場で月収2~9万円稼いだら?

 

副業収入20万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約30,000円です。
所得税約10,000円、住民税が約20,000円。
※税金はこちらのシミュレーションで計算しています。
副業収入30万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約45,000円です。
所得税約15,000円、住民税が約30,000円。
副業収入40万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約60,000円です。
所得税約20,000円、住民税が約40,000円。
副業収入50万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約75,000円です。
所得税約25,000円、住民税が約50,000円。
副業収入100万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約157,000円です。
所得税約57,000円、住民税が約100,000円。
※税金はこちらのページでシミュレーションしています。
副業収入150万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約260,000円です。
所得税約110,000円、住民税が約150,000円。
副業収入200万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約360,000円です。
所得税約160,000円、住民税が約200,000円。

※副業の利益が200万円以上ある場合はこちらのシミュレーションで計算できます。
※金額はおおよそです。副業の経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。

では次に、年収が400万円のひとが副業で利益を得たときに上乗せされる税金について下記で説明していきます。


年収が400万円のひとが副業で利益を得たときの税額シミュレーション

年収が400万円のひとが副業で利益を得たときにどれくらい税金が上乗せされるのか以下にまとめました。

ブログやYouTube、仮想通貨やウーバーイーツなどの副業をしている会社員やアルバイトの方はチェックしておきましょう。

年収が400万円のひとが副業で利益を得たとき
※40歳未満・独身・社会保険の加入者としてシミュレーションしています。
 

副業収入20万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約30,000円です。
所得税約10,000円、住民税が約20,000円。
※税金はこちらのシミュレーションで計算しています。
副業収入30万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約47,000円です。
所得税約17,000円、住民税が約30,000円。
副業収入40万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約67,000円です。
所得税約27,000円、住民税が約40,000円。
副業収入50万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約88,000円です。
所得税約38,000円、住民税が約50,000円。
副業収入100万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約187,000円です。
所得税約87,000円、住民税が約100,000円。
※税金はこちらのページでシミュレーションしています。
副業収入150万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約290,000円です。
所得税約140,000円、住民税が約150,000円。
副業収入200万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約420,000円です。
所得税約220,000円、住民税が約200,000円。

※副業の利益が200万円以上ある場合はこちらのシミュレーションで計算できます。
※金額はおおよそです。副業の経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。

では次に、年収が500万円のひとが副業で利益を得たときに上乗せされる税金について下記で説明していきます。


年収が500万円のひとが副業で利益を得たときの税額シミュレーション

年収が500万円のひとが副業で利益を得たときにどれくらい税金が上乗せされるのか以下にまとめました。

ブログやYouTube、仮想通貨やウーバーイーツなどの副業をしている会社員やアルバイトの方はチェックしておきましょう。

年収が500万円のひとが副業で利益を得たとき
※40歳未満・独身・社会保険の加入者としてシミュレーションしています。
 

副業収入20万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約40,000円です。
所得税約20,000円、住民税が約20,000円。
※税金はこちらのシミュレーションで計算しています。
副業収入30万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約60,000円です。
所得税約30,000円、住民税が約30,000円。
副業収入40万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約80,000円です。
所得税約40,000円、住民税が約40,000円。
副業収入50万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約100,000円です。
所得税約50,000円、住民税が約50,000円。
副業収入100万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約210,000円です。
所得税約110,000円、住民税が約100,000円。
※税金はこちらのページでシミュレーションしています。
副業収入150万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約360,000円です。
所得税約210,000円、住民税が約150,000円。
副業収入200万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約510,000円です。
所得税約310,000円、住民税が約200,000円。

※副業の利益が200万円以上ある場合はこちらのシミュレーションで計算できます。
※金額はおおよそです。副業の経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。

では次に、年収が600万円のひとが副業で利益を得たときに上乗せされる税金について下記で説明していきます。


年収が600万円のひとが副業で利益を得たときの税額シミュレーション

年収が600万円のひとが副業で利益を得たときにどれくらい税金が上乗せされるのか以下にまとめました。

ブログやYouTube、仮想通貨やウーバーイーツなどの副業をしている会社員やアルバイトの方はチェックしておきましょう。

年収が600万円のひとが副業で利益を得たとき
※40歳未満・独身・社会保険の加入者としてシミュレーションしています。
 

副業収入20万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約40,000円です。
所得税約20,000円、住民税が約20,000円。
※税金はこちらのシミュレーションで計算しています。
副業収入30万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約61,000円です。
所得税約31,000円、住民税が約30,000円。
副業収入40万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約91,000円です。
所得税約51,000円、住民税が約40,000円。
副業収入50万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約122,000円です。
所得税約72,000円、住民税が約50,000円。
副業収入100万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約270,000円です。
所得税約170,000円、住民税が約100,000円。
※税金はこちらのページでシミュレーションしています。
副業収入150万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約420,000円です。
所得税約270,000円、住民税が約150,000円。
副業収入200万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約570,000円です。
所得税約370,000円、住民税が約200,000円。

※副業の利益が200万円以上ある場合はこちらのシミュレーションで計算できます。
※金額はおおよそです。副業の経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。

では次に、年収が700万円のひとが副業で利益を得たときに上乗せされる税金について下記で説明していきます。


年収が700万円のひとが副業で利益を得たときの税額シミュレーション

年収が700万円のひとが副業で利益を得たときにどれくらい税金が上乗せされるのか以下にまとめました。

ブログやYouTube、仮想通貨やウーバーイーツなどの副業をしている会社員やアルバイトの方はチェックしておきましょう。

年収が700万円のひとが副業で利益を得たとき
※40歳未満・独身・社会保険の加入者としてシミュレーションしています。
 

副業収入20万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約60,000円です。
所得税約40,000円、住民税が約20,000円。
※税金はこちらのシミュレーションで計算しています。
副業収入30万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約90,000円です。
所得税約60,000円、住民税が約30,000円。
副業収入40万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約120,000円です。
所得税約80,000円、住民税が約40,000円。
副業収入50万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約150,000円です。
所得税約100,000円、住民税が約50,000円。
副業収入100万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約300,000円です。
所得税約200,000円、住民税が約100,000円。
※税金はこちらのページでシミュレーションしています。
副業収入150万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約450,000円です。
所得税約300,000円、住民税が約150,000円。
副業収入200万円のとき あなたに上乗せされる税金は
年間約600,000円です。
所得税約400,000円、住民税が約200,000円。

※副業の利益が200万円以上ある場合はこちらのシミュレーションで計算できます。
※金額はおおよそです。副業の経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。

では次に、副業で稼いだときの税金がどのように計算されるのかについて説明していきます。それぞれの所得を合算するのがポイントです。


副業収入がある場合の税金の計算例

副業をしてお金を稼いでいる会社員など(雑多な収入があるひと)の税金を計算してみましょう。


副業収入がある場合は雑所得と給与所得を合算してから税金の計算をすることになります。


副業の税金計算のやり方がわからないひとはここでチェックしておきましょう。

副業収入がある場合の税金の計算やりかた

たとえば1年間(1月~12月まで)の給料が300万円、副業収入が68万円の場合。


①まず給与所得を計算
1年間(1月~12月まで)の給料が300万円なので、給与所得は202万円となります。

300万円1年間の給料98万円給与所得控除 = 202万円給与所得
給与所得控除については給与所得控除とは?を参照。

②つぎに雑所得を計算
さらに副業収入が68万円あるので、雑所得は68万円となります。

68万円雑多な収入0円経費 = 68万円雑所得
計算をわかりやすくするために経費は0円としています。
雑所得については雑所得とは?を参照。

③2つの所得を合計する
あなたの1年間の所得を合計します。給与所得が202万円、雑所得が68万円なので、この場合の総所得金額は270万円になります。

202万円給与所得 + 68万円雑所得 = 270万円総所得金額

④課税所得を計算
総所得金額がわかったので課税所得を計算します。所得控除を93万円とすると、課税所得は177万円になります。

270万円総所得金額93万円所得控除 = 177万円課税所得
※所得控除については所得控除とは?を参照。
課税所得とは税金がかけられる所得のこと。

⑤最後に所得税を計算
そして最後に所得税率をかけて所得税を計算することになります。課税所得が195万円以下の場合は税率が5%なので所得税は以下のようになります。

177万円課税所得 × 5%税率 = 88,500円所得税
※所得税率については所得税率とは?を参照。
※所得税については所得税とは?を参照。

ちなみに上記の場合、住民税は約18万円になります。以上のように、副業収入がある場合は所得を合計してから税金の計算をしないといけないので注意しましょう。

下記のシミュレーションで副業収入を入力すれば税金や手取りを計算できます。所得控除なども利用できます。
※副業で300万円や500万円など手に入れた方は計算してみましょう

手取りと税金をパッと計算!かんたんシミュレーション


本業よりも副業収入のほうが多い方は個人事業主になることを検討に入れてもいいかもしれません。節税などのメリットを受けることが出来ます。

以上のように、副業をして雑所得をかせいでいれば税金が上乗せされることを覚えておきましょう。

副業収入があっても社会保険料は増額しない?

社会保険料は会社から支払われる報酬(賃金等)で決定されるため、自分でウーバーイーツなどをして副業収入(雑所得)があっても増額することはありません。

※厚生年金や健康保険といった社会保険料は標準報酬月額によって決定されます。標準報酬月額は毎月の給料の多さなどによって決定されます。

たとえば年収300万円の会社員の場合、1年間の社会保険料は約44万円になります。
※40歳未満、独身、扶養親族無しの場合。
※社会保険料はこちらのシミュレーションで計算。


上記の会社員が副業で100万円稼いだとしても、社会保険料は約44万円で変わりません。

では最後に、ここまでのまとめについて下記で説明していきます。副業をしている方はザッと把握しておきましょう。


ここまでのまとめ:ダブルワークの場合は?

ここまで説明したように、会社員などの方が副業で利益があったときには税金がかかります。

基本的には確定申告が必要なので、申告を忘れないようにしましょう。

副業をしている方は下記のまとめをチェックしておきましょう。

ここまでのまとめ

  • 副業をしている方は基本的には確定申告が必要。
    ※くわしくは上記で説明しています。

  • 雑所得が20万円以下で確定申告をしない場合、住民税の申告が必要になる。
    ※くわしくは上記で説明しています。

  • 副業で雑所得があるときは所得を合計してから税金の計算をする。
    ※くわしくは上記で説明しています。

  • 雑所得があっても社会保険料には影響しない。
    ※くわしくは上記で説明しています。
ダブルワークの場合は?

会社員などの方が別の勤務先でアルバイトなどをして給料をもらっている場合(ダブルワークをしている場合)は、副業収入(雑所得)のときと計算が異なります。それぞれの給与収入を合計してから計算しなければいけません。
※くわしくは下記の記事で説明しています。

また、別の勤務先から給料をもらっている場合も同じように税金が上乗せされます。どれくらいの金額が上乗せされるかについては下記の記事をチェックしておきましょう。ちなみに、ダブルワークも基本的には確定申告が必要になります。

ダブルワークの税金や社会保険などについてわかりやすく解説
ダブルワークで税金はいくら増える?月収2~9万円稼いだら?

以上のように、本業とはべつに副業でお金を稼いだ場合には税金が加算されます。副業収入があれば、基本的には確定申告をして税金を納めることになります。ただし、必要ないときもあることを覚えておきましょう。