パートとYouTubeで稼いでいるけど扶養外れる?

2020.09.12 更新
パートで収入を得ながらYouTubeでもお金を稼いでいる人は扶養に入っていられる範囲に気をつけましょう。この記事ではパートとYouTubeで収入を得ている場合の扶養について説明していきます。
この記事の目次
パートとYouTubeで稼いでいるけど扶養外れる?

パートとYouTubeの両方で稼いでいる人も一定以上の収入を得れば扶養から外れます。

パートをしながらYouTubeでも活動をしている人は扶養の範囲をチェックしておきましょう。

収入130万円以上で夫の社会保険の扶養から外れる?

パート収入とYouTube収入の合計が130万円以上になると社会保険の扶養から外れてしまいます。

社会保険の扶養から外れた場合には自分で医療保険と年金保険の保険料を支払うことになります。
たとえば、パート収入が100万円・YouTube収入が30万円で1年間の収入合計が130万円になると、あなたは社会保険の扶養から外れることになります。

以下は自分で支払う保険料のシミュレーションです。参考にしてみてください。

扶養から外れた場合に支払う保険料は?

勤務先の社会保険に加入する場合
パート収入が100~110万円の場合、1年間の社会保険料は約15万円(健康保険料が約50,000円、厚生年金保険料が約100,000円)になります。
国民健康保険と国民年金に加入する場合
1年間の保険料は合計約28万円になります(国民年金の3/4免除申請をすれば国民年金保険料は75%免除されるので保険料は年間で合計約13万円)。
※東京都世田谷区に在住で加入者1人の場合。国民健康保険料は住んでいる地域で料金が変わります。くわしくは市区町村ホームページを参照。
合計所得が95万円から夫の税金が徐々に増える?

社会保険の扶養以外にも気をつけるポイントは配偶者の税金です。

パートの給与所得とYouTubeの雑所得の合計所得が95万円を超えたときから、配偶者(たとえば夫)の税金が少しずつ増えることになります
給与所得と雑所得の合計所得については以下で説明しています。

下記の目安表に、妻の合計所得と夫の税金をシミュレーションしているのでチェックしておきましょう。
配偶者特別控除という制度により、配偶者の税金が軽減されるのですが、合計所得金額が95万円を超えたときから配偶者の税金の軽減金額が徐々に下がっていく仕組みになっているためです。ちなみに、夫の年収が約250万円~900万円とした場合、あなたの合計所得金額が95万円~133万円を超えると、夫の税金は約1,000円(合計所得95万円のとき)~11万円(合計所得133万円のとき)負担が増します。

夫の税金はいくら増える?目安表
 

妻の合計所得 夫の年収250~400万円のとき 夫の年収500~600万円のとき 夫の年収700~900万円のとき
95万円以下 税金は0円高くなります。
所得税0円
住民税0円
税金は0円高くなります。
所得税0円
住民税0円
税金は0円高くなります。
所得税0円
住民税0円
100万円以下 税金は約1,000円高くなります。
所得税1,000円
住民税0円
税金は約2,000円高くなります。
所得税2,000円
住民税0円
税金は約4,000円高くなります。
所得税4,000円
住民税0円
105万円以下 税金は約6,000円高くなります。
所得税3,500円
住民税2,000円
税金は約9,000円高くなります。
所得税7,000円
住民税2,000円
税金は約16,000円高くなります。
所得税14,000円
住民税2,000円
110万円以下 税金は約13,000円高くなります。
所得税6,000円
住民税7,000円
税金は約19,000円高くなります。
所得税12,000円
住民税7,000円
税金は約31,000円高くなります。
所得税24,000円
住民税7,000円
115万円以下 税金は約21,000円高くなります。
所得税8,500円
住民税12,000円
税金は約29,000円高くなります。
所得税17,000円
住民税12,000円
税金は約46,000円高くなります。
所得税34,000円
住民税12,000円
120万円以下 税金は約28,000円高くなります。
所得税11,000円
住民税17,000円
税金は約39,000円高くなります。
所得税22,000円
住民税17,000円
税金は約61,000円高くなります。
所得税44,000円
住民税17,000円
125万円以下 税金は約36,000円高くなります。
所得税13,500円
住民税22,000円
税金は約49,000円高くなります。
所得税27,000円
住民税22,000円
税金は約76,000円高くなります。
所得税54,000円
住民税22,000円
130万円以下 税金は約43,000円高くなります。
所得税16,000円
住民税27,000円
税金は約59,000円高くなります。
所得税32,000円
住民税27,000円
税金は約81,000円高くなります。
所得税64,000円
住民税27,000円
133万円以下 税金は約48,000円高くなります。
所得税17,500円
住民税30,000円
税金は約65,000円高くなります。
所得税35,000円
住民税30,000円
税金は約100,000円高くなります。
所得税70,000円
住民税30,000円
133万円超え 税金は約52,000円高くなります。
所得税19,000円
住民税33,000円
税金は約71,000円高くなります。
所得税38,000円
住民税33,000円
税金は約109,000円高くなります。
所得税76,000円
住民税33,000円

パートの給料とYouTube収入の合計所得金額は以下の例のように計算されます。

給料と雑所得の2つの収入がある場合は?

例えば、あなたのアルバイト収入が年間80万円、フリマやYouTubeなどで得た雑多な収入が年間70万円のとき。

まず、あなたの給与所得は25万円となります。

80万円給与収入55万円給与所得控除 = 25万円給与所得
給与所得控除については給与所得控除とは?を参照。

つづいて、あなたの雑所得は70万円となります。

70万円雑多な収入0円経費 = 70万円雑所得
計算をわかりやすくするために経費は0円としています。雑所得については雑所得とは?を参照。

したがって、あなたの合計所得金額は95万円となります。

25万円給与所得 + 70万円雑所得 = 95万円合計所得金額
合計所得金額とは:各種所得の合計金額のこと。

これ以上稼いで、あなたの合計所得金額が95万円を超え始めると夫の税金が少しずつ高くなっていきます。


パートとYouTubeの収入を合わせたシミュレーション

1月~12月までの1年間のパート収入とYouTube収入によって税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。

自分の手取りや夫の税金の負担がどう変わるかなどもチェックしておきましょう。

パート収入100万円・YouTube収入20万円のとき

※40歳未満のパート主婦である場合。

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約36,000円です。
所得税8,500円、住民税が約27,000円。
夫の社会保険の扶養から外れる? 収入の合計が120万円なら社会保険の扶養から外れません。
あなたの保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で0円です。
夫の税金の負担は? 合計所得が65万円なので、あなたの夫の税金は高くなりません。
※ただし、1年間の合計所得が95万円を超えると配偶者特別控除による控除額が少しずつ減っていくため、夫の税金の負担が徐々に重くなっていきます。くわしくは配偶者特別控除とは?を参照。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約1,164,000円です。
パート収入100万円・YouTube収入30万円のとき

※40歳未満のパート主婦である場合。

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約21,000円です。
所得税3,900円、住民税が約17,000円。
夫の社会保険の扶養から外れる? 収入の合計が130万円以上になると社会保険の扶養から外れてしまいます。したがって、自分で保険に加入することになります。
あなたの保険料は? あなたが支払う国民健康保険料と国民年金保険料の合計は1年間で約280,000円(年金の3/4免除の申請をした場合には約130,000円)です。
※勤務先の社会保険に加入した場合は約150,000円。
夫の税金の負担は? 合計所得が75万円なので、あなたの夫の税金は高くなりません。
※ただし、1年間の合計所得が95万円を超えると配偶者特別控除による控除額が少しずつ減っていくため、夫の税金の負担が徐々に重くなっていきます。くわしくは配偶者特別控除とは?を参照。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約1,000,000円(年金の3/4免除の申請をした場合には約1,150,000円)です。
※勤務先の社会保険に加入した場合は約1,150,000円。
確定申告をする必要はある?

パートやアルバイトをしながらYouTubeの収益もあるときは確定申告をする必要があります。ただし、YouTubeの収益が20万円以内なら確定申告をする必要がありません。

したがって、自分で税金の申告をするのが面倒なひとはYouTubeからの収益を20万円以内に調整しておくことをオススメします。

20万円以内なら確定申告は不要
YouTubeの収益があれば税金が加算されますが、サラリーマンやアルバイトのように給料をもらっているひとは雑所得(YouTubeからの収益)が20万円以内ならば確定申告は必要ありません。
※経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。
たくさん稼げるなら扶養は気にしないほうがいい

パートをしている人がYouTubeなどの動画配信やSNSなどのサービスでたくさんお金を稼げる見込みがあるなら扶養なんて気にせずに集中してガンガン稼いだほうが賢明です。

扶養を外れても約20~30万円の負担増になるだけなので、たくさん稼げるなら気にせずに何百万、何千万と稼いでください。
※ちなみに、夫の年収が約250万円~900万円とした場合、あなたの合計所得金額が95万円~133万円を超えると、夫の税金は約1,000円(合計所得95万円のとき)~11万円(合計所得133万円のとき)負担が増します。

YouTubeでたくさん稼ぐつもりのかたは以下の記事も参考にしてみてください。

今回のコラムはここまでです。パートとYouTubeの2つの収入がある場合の扶養についてわかっていただけましたか?

パートとYouTubeで稼いでいるけど扶養外れる?

パートで収入を得ながらYouTubeでもお金を稼いでいる人は扶養に入っていられる範囲に気をつけましょう。この記事ではパートとYouTubeで収入を得ている場合の扶養について説明していきます。
この記事の目次
パートとYouTubeで稼いでいるけど扶養外れる?

パートとYouTubeの両方で稼いでいる人も一定以上の収入を得れば扶養から外れます。

パートをしながらYouTubeでも活動をしている人は扶養の範囲をチェックしておきましょう。

収入130万円以上で夫の社会保険の扶養から外れる?

パート収入とYouTube収入の合計が130万円以上になると社会保険の扶養から外れてしまいます。

社会保険の扶養から外れた場合には自分で医療保険と年金保険の保険料を支払うことになります。
たとえば、パート収入が100万円・YouTube収入が30万円で1年間の収入合計が130万円になると、あなたは社会保険の扶養から外れることになります。

以下は自分で支払う保険料のシミュレーションです。参考にしてみてください。

扶養から外れた場合に支払う保険料は?

勤務先の社会保険に加入する場合
パート収入が100~110万円の場合、1年間の社会保険料は約15万円(健康保険料が約50,000円、厚生年金保険料が約100,000円)になります。
国民健康保険と国民年金に加入する場合
1年間の保険料は合計約28万円になります(国民年金の3/4免除申請をすれば国民年金保険料は75%免除されるので保険料は年間で合計約13万円)。
※東京都世田谷区に在住で加入者1人の場合。国民健康保険料は住んでいる地域で料金が変わります。くわしくは市区町村ホームページを参照。
合計所得が95万円から夫の税金が徐々に増える?

社会保険の扶養以外にも気をつけるポイントは配偶者の税金です。

パートの給与所得とYouTubeの雑所得の合計所得が95万円を超えたときから、配偶者(たとえば夫)の税金が少しずつ増えることになります
給与所得と雑所得の合計所得については以下で説明しています。

下記の目安表に、妻の合計所得と夫の税金をシミュレーションしているのでチェックしておきましょう。
配偶者特別控除という制度により、配偶者の税金が軽減されるのですが、合計所得金額が95万円を超えたときから配偶者の税金の軽減金額が徐々に下がっていく仕組みになっているためです。ちなみに、夫の年収が約250万円~900万円とした場合、あなたの合計所得金額が95万円~133万円を超えると、夫の税金は約1,000円(合計所得95万円のとき)~11万円(合計所得133万円のとき)負担が増します。

夫の税金はいくら増える?目安表
 

妻の合計所得 夫の年収250~400万円のとき 夫の年収500~600万円のとき 夫の年収700~900万円のとき
95万円以下 税金は0円高くなります。
所得税0円
住民税0円
税金は0円高くなります。
所得税0円
住民税0円
税金は0円高くなります。
所得税0円
住民税0円
100万円以下 税金は約1,000円高くなります。
所得税1,000円
住民税0円
税金は約2,000円高くなります。
所得税2,000円
住民税0円
税金は約4,000円高くなります。
所得税4,000円
住民税0円
105万円以下 税金は約6,000円高くなります。
所得税3,500円
住民税2,000円
税金は約9,000円高くなります。
所得税7,000円
住民税2,000円
税金は約16,000円高くなります。
所得税14,000円
住民税2,000円
110万円以下 税金は約13,000円高くなります。
所得税6,000円
住民税7,000円
税金は約19,000円高くなります。
所得税12,000円
住民税7,000円
税金は約31,000円高くなります。
所得税24,000円
住民税7,000円
115万円以下 税金は約21,000円高くなります。
所得税8,500円
住民税12,000円
税金は約29,000円高くなります。
所得税17,000円
住民税12,000円
税金は約46,000円高くなります。
所得税34,000円
住民税12,000円
120万円以下 税金は約28,000円高くなります。
所得税11,000円
住民税17,000円
税金は約39,000円高くなります。
所得税22,000円
住民税17,000円
税金は約61,000円高くなります。
所得税44,000円
住民税17,000円
125万円以下 税金は約36,000円高くなります。
所得税13,500円
住民税22,000円
税金は約49,000円高くなります。
所得税27,000円
住民税22,000円
税金は約76,000円高くなります。
所得税54,000円
住民税22,000円
130万円以下 税金は約43,000円高くなります。
所得税16,000円
住民税27,000円
税金は約59,000円高くなります。
所得税32,000円
住民税27,000円
税金は約81,000円高くなります。
所得税64,000円
住民税27,000円
133万円以下 税金は約48,000円高くなります。
所得税17,500円
住民税30,000円
税金は約65,000円高くなります。
所得税35,000円
住民税30,000円
税金は約100,000円高くなります。
所得税70,000円
住民税30,000円
133万円超え 税金は約52,000円高くなります。
所得税19,000円
住民税33,000円
税金は約71,000円高くなります。
所得税38,000円
住民税33,000円
税金は約109,000円高くなります。
所得税76,000円
住民税33,000円

パートの給料とYouTube収入の合計所得金額は以下の例のように計算されます。

給料と雑所得の2つの収入がある場合は?

例えば、あなたのアルバイト収入が年間80万円、フリマやYouTubeなどで得た雑多な収入が年間70万円のとき。

まず、あなたの給与所得は25万円となります。

80万円給与収入55万円給与所得控除 = 25万円給与所得
給与所得控除については給与所得控除とは?を参照。

つづいて、あなたの雑所得は70万円となります。

70万円雑多な収入0円経費 = 70万円雑所得
計算をわかりやすくするために経費は0円としています。雑所得については雑所得とは?を参照。

したがって、あなたの合計所得金額は95万円となります。

25万円給与所得 + 70万円雑所得 = 95万円合計所得金額
合計所得金額とは:各種所得の合計金額のこと。

これ以上稼いで、あなたの合計所得金額が95万円を超え始めると夫の税金が少しずつ高くなっていきます。


パートとYouTubeの収入を合わせたシミュレーション

1月~12月までの1年間のパート収入とYouTube収入によって税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。

自分の手取りや夫の税金の負担がどう変わるかなどもチェックしておきましょう。

パート収入100万円・YouTube収入20万円のとき

※40歳未満のパート主婦である場合。

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約36,000円です。
所得税8,500円、住民税が約27,000円。
夫の社会保険の扶養から外れる? 収入の合計が120万円なら社会保険の扶養から外れません。
あなたの保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で0円です。
夫の税金の負担は? 合計所得が65万円なので、あなたの夫の税金は高くなりません。
※ただし、1年間の合計所得が95万円を超えると配偶者特別控除による控除額が少しずつ減っていくため、夫の税金の負担が徐々に重くなっていきます。くわしくは配偶者特別控除とは?を参照。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約1,164,000円です。
パート収入100万円・YouTube収入30万円のとき

※40歳未満のパート主婦である場合。

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約21,000円です。
所得税3,900円、住民税が約17,000円。
夫の社会保険の扶養から外れる? 収入の合計が130万円以上になると社会保険の扶養から外れてしまいます。したがって、自分で保険に加入することになります。
あなたの保険料は? あなたが支払う国民健康保険料と国民年金保険料の合計は1年間で約280,000円(年金の3/4免除の申請をした場合には約130,000円)です。
※勤務先の社会保険に加入した場合は約150,000円。
夫の税金の負担は? 合計所得が75万円なので、あなたの夫の税金は高くなりません。
※ただし、1年間の合計所得が95万円を超えると配偶者特別控除による控除額が少しずつ減っていくため、夫の税金の負担が徐々に重くなっていきます。くわしくは配偶者特別控除とは?を参照。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約1,000,000円(年金の3/4免除の申請をした場合には約1,150,000円)です。
※勤務先の社会保険に加入した場合は約1,150,000円。
確定申告をする必要はある?

パートやアルバイトをしながらYouTubeの収益もあるときは確定申告をする必要があります。ただし、YouTubeの収益が20万円以内なら確定申告をする必要がありません。

したがって、自分で税金の申告をするのが面倒なひとはYouTubeからの収益を20万円以内に調整しておくことをオススメします。

20万円以内なら確定申告は不要
YouTubeの収益があれば税金が加算されますが、サラリーマンやアルバイトのように給料をもらっているひとは雑所得(YouTubeからの収益)が20万円以内ならば確定申告は必要ありません。
※経費は0円としています。雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。
たくさん稼げるなら扶養は気にしないほうがいい

パートをしている人がYouTubeなどの動画配信やSNSなどのサービスでたくさんお金を稼げる見込みがあるなら扶養なんて気にせずに集中してガンガン稼いだほうが賢明です。

扶養を外れても約20~30万円の負担増になるだけなので、たくさん稼げるなら気にせずに何百万、何千万と稼いでください。
※ちなみに、夫の年収が約250万円~900万円とした場合、あなたの合計所得金額が95万円~133万円を超えると、夫の税金は約1,000円(合計所得95万円のとき)~11万円(合計所得133万円のとき)負担が増します。

YouTubeでたくさん稼ぐつもりのかたは以下の記事も参考にしてみてください。

今回のコラムはここまでです。パートとYouTubeの2つの収入がある場合の扶養についてわかっていただけましたか?