仮想通貨の税金はどれくらい?利益10~1,000万円でいくら?

2021.01.22 更新
ビットコインなどの仮想通貨の取引量が増えており、多くの利益を得ている方もいると思います。ビットコインなどで稼ぐひとは1年間に支払う税金や保険料をチェックしておきましょう。この記事では仮想通貨で利益10万円~1,000万円儲けたときの税金について説明していきます。
この記事の目次

仮想通貨にも税金はかかる?

ビットコインなどの仮想通貨で収入があったときには税金がかかるので、仮想通貨でお金を稼いだ際には確定申告をして納税をする必要があります。

ただし、収入がそれほど多くなければ確定申告をしなくていい場合があります。くわしくは以下のページで説明しています。

仮想通貨で稼いだときの確定申告のやりかたは?

収入が「仮想通貨だけ」という方は確定申告によって収入の申告をして税金を納めなければなりません。

自分で確定申告しないでそのままにしておくと脱税になってしまう恐れがあるので注意しましょう。
※たとえ収入が少額でも確定申告をすることをオススメします。収入が少なければ年金や保険料が安くなる制度があるのですが、本人の収入が確認できないと制度を利用できない場合があるので無収入でも確定申告をしておきましょう。

仮想通貨の収入がある場合の確定申告

確定申告はネットでかんたんに確定申告書が作成できます。作成した申告書を税務署に郵送すると申告完了となります。

もし、確定申告をするのが不安な方は試しにテキトーに金額を入力して申告書のつくりかたを練習してみてもいいかもしれません。税務署に郵送する申告書に正しい金額を入力すれば問題ないので、ためしに申告書を何枚も作ってみましょう。

※確定申告が必要ない場合などについては仮想通貨の利益はいくらから税金かかる?103万円?学生でも?を参照。

サラリーマンなどが副業で仮想通貨の利益がある場合は?

サラリーマンやアルバイトなどは会社がやってくれる源泉徴収年末調整によって税金を納めることになります。
ですが、本業以外にビットコインなどの仮想通貨の収入がある場合は、確定申告をして仮想通貨で稼いだぶんの税金を納めなければなりません。くわしくは以下のページで説明しています。


仮想通貨の収入10万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨10万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で10万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は0円です。
所得税0円、住民税が0円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。全額免除をした場合は保険料は0円になります。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約53,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には約14,000円になります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約-150,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入50万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨50万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で50万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は5,000円です。
所得税0円、住民税が5,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。全額免除をした場合は保険料は0円になります。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約69,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には2~5割減額されます。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約230,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入100万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨100万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で100万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約40,000円です。
所得税10,200円、住民税が約30,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。免除制度をした場合は保険料は軽減されます。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約120,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約640,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入200万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨200万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で200万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約176,000円です。
所得税約55,500円、住民税が約120,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約210,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約1,400,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入300万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨300万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で300万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約314,000円です。
所得税約104,000円、住民税が約210,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約300,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約2,200,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入400万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨400万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で400万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約500,000円です。
所得税約195,000円、住民税が約300,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約400,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約2,900,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入500万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨500万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で500万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約730,000円です。
所得税約338,000円、住民税が約390,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約493,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約3,580,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入600万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨600万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で600万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,000,000円です。
所得税約519,000円、住民税が約480,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約590,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約4,200,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入700万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨700万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で700万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,270,000円です。
所得税約700,000円、住民税が約570,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約680,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約4,850,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入800万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨800万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で800万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,540,000円です。
所得税約880,000円、住民税が約660,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約780,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約5,480,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入900万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨900万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で900万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,850,000円です。
所得税約1,090,000円、住民税が約760,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約820,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約6,130,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。


仮想通貨の収入1,000万円のときは?税金シミュレーション

1年間でビットコインなどの仮想通貨1,000万円の収入があった場合に税金や保険料がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。

仮想通貨でお金を稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

1年間で1,000万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※仮想通貨の収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約2,180,000円です。
所得税約1,320,000円、住民税が約860,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で198,480円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約820,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約6,800,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※シミュレーション結果はおおよその金額です。

副業で仮想通貨をしている場合は?

サラリーマンやアルバイトの方がビットコインなどの仮想通貨で稼ぐ場合は稼いだ金額に応じて税金が上乗せされます。

稼いだ金額によってどれくらい税金が上乗せされるのか気になる方は以下のページをチェックしておきましょう。

また、サラリーマンやアルバイトなどの方は勤務先がやってくれる源泉徴収年末調整によって税金を納めることになりますが、仮想通貨の収入がある場合は確定申告をして仮想通貨で稼いだぶんの税金を納めなければなりません。くわしくは以下のページで説明しています。

親に扶養されている子供が仮想通貨で稼いでいる場合は?

親に扶養されている子供がビットコインなどの仮想通貨でお金を稼いでいるときに気をつけないといけないのは「扶養から外れると親の税金の負担が増してしまう」ことです。


仮想通貨で稼いだ金額がそれほど多くなければ問題ないのですが、一定以上になってしまうと扶養から外れてしまいます。扶養から外れれば親の税金は約5万円~17万円増えてしまいます。
※親の年収によってさらに増える場合もあります。


くわしくは以下のページで説明しているので、仮想通貨でお金を稼いでいる子供がいる場合はチェックしておきましょう。

仮想通貨で稼いでおり、扶養されている場合

ここまで説明したように、仮想通貨でお金を稼げば税金がかかりますが、その金額がたいして多くなければ税金がかかりません。

仮想通貨でお金を稼ぐつもりの方は覚えておきましょう。

今回のコラムはここまでです。仮想通貨の利益と税金の関係についてわかっていただけましたか?

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