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学生で収入100万～200万のときの税金や親の負担を計算
▶年収103万を超えると何が問題なの？
103万を超えても大丈夫だが、バイトでうっかり123万を超えてしまうと、親の税金の負担が約5万～11万増えるので要注意。
※2024年までは103万円がボーダーラインでした。18歳未満および23歳以上の場合。くわしくは下記で説明しています。
▶学生で扶養外れて130万を超えたらいくら払うの？
年収130万で勤務先の社会保険に自分で加入した場合、社会保険料を約20万（ひと月あたり約1.6万円）支払うことになり、さらに123万を超えているので親の税金も増えてしまう。
※くわしくは下記のシミュレーションを参照。
▶130万なら勤労学生控除がつかえる？
130万以下なら勤労学生控除で所得税が0円になるが親の扶養から外れるので注意。
※123万を超えるなら扶養親族の対象から外れます。くわしくは下記で説明しています。
▶学生は年収何万くらいがベスト？
それほどお金に困っていない場合、2025年の年収は123万円以下にしておくのがオススメ。
※2024年（1月～12月末まで）の収入であれば103万以下。くわしくは下記のシミュレーションを参照。
この記事の目次
高校生や大学生になったらアルバイトをしてたくさんお金を稼ぎたいが、いくらまで稼いでいいのか不安という方もいると思います。
注意しなければいけないのは「1年間の収入」です。
アルバイトをして給料をたくさんもらい、年収123万を超えてしまうと扶養親族の対象から外れてしまいます。
※収入がアルバイトの給与収入のみの場合。
※2025年の税制からは123万円以下までが扶養親族の対象になります。2024年までは103万以下がボーダーラインでした。くわしくはこちらのお知らせを参照。
扶養親族じゃなくなると、親の税金の負担が増えてしまいます。年齢や親の年収にもよりますが、約5万円～17万円税金が増えてしまいます。
※また、年収130万円を超えたら社会保険の扶養からも外れます。
※くわしくは下記の記事で説明しています。扶養を外れたらどうなるのか把握しておきましょう。
では次に、勤労学生控除について下記で説明していきます。123万円を超えた学生にとってお得な制度なので、気になる方はチェックしておきましょう。
あなたが学生で１年間（1月～12月まで）の収入が150万円以下なら勤労学生控除を利用することができます。
※給与収入が150万を超えたら勤労学生控除を利用できません。
※2025年の税制からは年収150万（合計所得85万円）以下までが勤労学生の対象になりました（2024年までは130万（合計所得75万円）以下でした）。
アルバイトの年収が150万円以下なら、勤労学生控除を適用すればあなたにかかる住民税は安くなります。
※住民税については収入が110万円を超えると、1年間に最低でも5,000円(均等割)がかかってしまいます（市区町村によっては107万円や103万円などの場合があります）。
※ただし、未成年なら約204万円までは住民税が0円となります。
勤労学生控除を使わなくても2025年の年収が160万以下なら所得税は0円になるルールになりました。
※2024年は103万以下なら所得税が0円でした。
※160万円以下で所得税が0円になる理由はこちらの記事を参照。
たとえば収入がアルバイトの給料のみであり、１年間（1月～12月まで）の収入が150万円のとき、給与所得は85万円となります。
※給与所得控除については給与所得控除とは？を参照。
※給与所得は給与所得シミュレーションで計算。
※2025年（1月～12月末まで）の収入については給与所得控除の最低保証額が10万円引き上げされました。
そのほかに所得は無いので、85万円が合計所得金額となります。ここで勤労学生控除を適用すると、課税所得は、
となります。
③次に住民税を計算
課税所得がわかったので、住民税を計算します。住民税の計算式は、
なので、まず所得割を求めます。
所得割は、
なので、課税所得の0円をあてはめると、所得割は、
住民税率は全国一律10%です。
となります。
均等割は定額で5000円なので、住民税は、
勤労学生控除26万円が無くなるので、課税所得は以下のように計算されます。
次に住民税を計算
課税所得がわかったので、住民税を計算します。住民税の計算式は、
なので、まず所得割を求めます。
所得割は、
なので、課税所得の21万円をあてはめると、所得割は、
住民税率は全国一律10%です。
となります。
均等割は定額で5000円なので、住民税は、
となります。以上のように、勤労学生控除を使えば住民税は安くなります。
※未成年の場合は給与収入約204万円まで住民税は0円となります。
申請などくわしくはこちら↓
勤労学生控除とは？103～130万円までの学生向け！わかりやすく解説
▶123万を超える場合は注意
ただし、あなたの年収が123万円を超えると扶養親族の対象から外れてしまうので、親の税金が上がってしまいます。これについては上記の項目で説明しているので覚えておきましょう。
※年収ごとの税金や親の負担については下記でシミュレーションしています。
それでは、年収100万円～150万円, 180万, 200万のときの税金や保険料、親の負担がいくらになるか見ていきましょう。
まず、1月～12月までの1年間のアルバイト収入が100万円、103万円(月収約8万～8.6万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
所得税や住民税がいくら引かれるか、親の税金が高くなるかどうかもチェックしてみましょう。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※市区町村によっては住民税がかかり始めるのが年収103万円（所得38万円以上）などの場合があるので注意しましょう。 ※未成年は約204万円まで住民税が0円になります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入しなくてよい。 ※ただし、働く時間が多くて加入する場合は年間約15万円の社会保険料がかかります。くわしくはアルバイトでも加入する？を参照。 |
| あなたが支払う保険料は？ | 親の社会保険の扶養に入れるので、あなたが支払う保険料は0円です。 ※親が会社員または公務員などで社会保険に加入している場合。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは100万円です。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は高くなりません。 ※1年間のアルバイト収入が123万円を超えると扶養控除の対象から外れるため親の税金が高くなります。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が0円。未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入しなくてよい。 ※ただし、働く時間が多くて加入する場合は年間約15万円の社会保険料がかかります。くわしくはアルバイトでも加入する？を参照。 |
| あなたが支払う保険料は？ | 親の社会保険の扶養に入れるので、あなたが支払う保険料は0円です。 ※親が会社員または公務員などで社会保険に加入している場合。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約103万円です。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は高くなりません。 ※1年間のアルバイト収入が123万円を超えると扶養控除の対象から外れるため親の税金が高くなります。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※国民年金保険料については学生納付特例制度を利用で0円としています。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
月収が少ないのに、毎月の給料から所得税が天引きされている…という方は多くいます。その原因は、年末調整をしていないからです。
年末調整をしていない方は、毎月の給料から約3％の所得税が引かれてしまいます(源泉徴収)。くわしくは下記の記事で解説しているので、不安な方はチェックしておきましょう。
アルバイトで103万以下なのに所得税が引かれてる…なぜ？
1月～12月までの1年間のアルバイト収入が106万円、110万円(月収約9万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
所得税や住民税がいくら引かれるか、親の税金が高くなるかどうかもチェックしてみましょう。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が0円。 ※市区町村によっては住民税がかかり始めるのが年収103万円（所得38万円以上）などの場合があるので注意しましょう。 未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入しなくてよい。 ※ただし、働く時間が多くて加入する場合は年間約15万円の社会保険料がかかります。くわしくはアルバイトでも加入する？を参照。 |
| あなたが支払う保険料は？ | 親の社会保険の扶養に入れるので、あなたが支払う保険料は0円です。 ※親が会社員または公務員などで社会保険に加入している場合。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約106万円です。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は高くなりません。 ※1年間のアルバイト収入が123万円を超えると扶養控除の対象から外れるため親の税金が高くなります。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が0円。 ※市区町村によっては住民税がかかり始めるのが年収103万円（所得38万円以上）などの場合があるので注意しましょう。 ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入しなくてよい。 ※ただし、働く時間が多くて加入する場合は年間約15万円の社会保険料がかかります。くわしくはアルバイトでも加入する？を参照。 |
| あなたが支払う保険料は？ | 親の社会保険の扶養に入れるので、あなたが支払う保険料は0円です。 ※親が会社員または公務員などで社会保険に加入している場合。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約110万円です。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は高くなりません。 ※1年間のアルバイト収入が123万円を超えると扶養控除の対象から外れるため親の税金が高くなります。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※国民年金保険料については学生納付特例制度を利用で0円としています。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
1月～12月までの1年間のアルバイト収入が120万円、129万円(月収約10万～11万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
所得税や住民税がいくら引かれるか、親の税金が高くなるかどうかもチェックしてみましょう。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約14,500円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が約14,500円。ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入しなくてよい。 ※ただし、働く時間が多くて加入する場合は年間約17万円の社会保険料がかかります。くわしくはアルバイトでも加入する？を参照。 |
| あなたが支払う保険料は？ | 親の社会保険の扶養に入れるので、あなたが支払う保険料は0円です。 ※親が会社員または公務員などで社会保険に加入している場合。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約118万円です。 ※未成年の場合は約120万円になります。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は高くなりません。 ※1年間のアルバイト収入が123万円を超えると扶養控除の対象から外れるため親の税金が高くなります。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約23,500円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が約23,500円。ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入しなくてよい。 ※ただし、働く時間が多くて加入する場合は年間約19万円の社会保険料がかかります。くわしくはアルバイトでも加入する？を参照。 |
| あなたが支払う保険料は？ | 親の社会保険の扶養に入れるので、あなたが支払う保険料は0円です。 ※親が会社員または公務員などで社会保険に加入している場合。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約127万円です。 ※未成年の場合は約129万円になります。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は約5～11万円高くなります。 ※父・母・高校生の子供1人で、父の年収が250～850万円として計算。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※国民年金保険料については学生納付特例制度を利用で0円としています。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
1月～12月までの1年間のアルバイト収入が130万円、140万円(月収約11万～12万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
所得税や住民税がいくら引かれるか、親の税金が高くなるかどうかもチェックしてみましょう。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約6,300円です。 ※1年間の金額です。 ※社会保険料控除を適用しているため、年収120万円のときよりも税金が安くなっています。 ※所得税0円、住民税が約6,300円。ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入する必要があります。 ※年収が130万円以上になると親の社会保険の扶養に入れなくなります。 ※国民健康保険に加入してアルバイトする場合はこちらの記事を参照。 |
| あなたの保険料は？ | あなたが支払う社会保険料は約19万円です。 ※勤務先の社会保険に加入した場合。 ※1年間の金額です。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約111万円です。 ※未成年の場合は約111万円になります。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は約5～11万円高くなります。 ※父・母・高校生の子供1人で、父の年収が250～850万円として計算。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約14,400円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が約14,400円。ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入する必要があります。 ※年収が130万円以上になると親の社会保険の扶養に入れなくなります。 ※国民健康保険に加入してアルバイトする場合はこちらの記事を参照。 |
| あなたの保険料は？ | あなたが支払う社会保険料は約20万円です。 ※勤務先の社会保険に加入した場合。 ※1年間の金額です。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約119万円です。 ※未成年の場合は約120万円になります。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は約5～11万円高くなります。 ※父・母・高校生の子供1人で、父の年収が250～850万円として計算。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
1月～12月までの1年間のアルバイト収入が150万円(月収約12.5万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
所得税や住民税がいくら引かれるか、親の税金が高くなるかどうかもチェックしてみましょう。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約23,100円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が約23,100円。ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入する必要があります。 ※年収が130万円以上になると親の社会保険の扶養に入れなくなります。 ※国民健康保険に加入してアルバイトする場合はこちらの記事を参照。 |
| あなたの保険料は？ | あなたが支払う社会保険料は約21万円です。 ※勤務先の社会保険に加入した場合。 ※1年間の金額です。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約126万円です。 ※未成年の場合は約128万円になります。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は約5～11万円高くなります。 ※父・母・高校生の子供1人で、父の年収が250～850万円として計算。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
1月～12月までの1年間のアルバイト収入が180万円(月収約15万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
所得税や住民税がいくら引かれるか、親の税金が高くなるかどうかもチェックしてみましょう。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約49,000円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税0円、住民税が約49,000円。ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入する必要があります。 ※年収が130万円以上になると親の社会保険の扶養に入れなくなります。 ※国民健康保険に加入してアルバイトする場合はこちらの記事を参照。 |
| あなたの保険料は？ | あなたが支払う社会保険料は約25万円です。 ※勤務先の社会保険に加入した場合。 ※1年間の金額です。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約150万円です。 ※未成年の場合は約155万円になります。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は約5～11万円高くなります。 ※父・母・高校生の子供1人で、父の年収が250～850万円として計算。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
1月～12月までの1年間のアルバイト収入が200万円(月収約16万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
所得税や住民税がいくら引かれるか、親の税金が高くなるかどうかもチェックしてみましょう。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約66,000円です。 ※1年間の金額です。 ※所得税約4,100円、住民税が約62,600円。ただし、未成年の場合は収入約204万円まで住民税が0円となります。 |
|---|---|
| 社会保険に加入する？ | 加入する必要があります。 ※年収が130万円以上になると親の社会保険の扶養に入れなくなります。 ※国民健康保険に加入してアルバイトする場合はこちらの記事を参照。 |
| あなたの保険料は？ | あなたが支払う社会保険料は約29万円です。 ※勤務先の社会保険に加入した場合。 ※1年間の金額です。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約164万円です。 ※未成年の場合は約171万円になります。 ※手取りとは、収入から税金などを差し引いたあとに残る金額です。 |
| 親の税金の負担は？ | あなたの親の税金は約5～11万円高くなります。 ※父・母・高校生の子供1人で、父の年収が250～850万円として計算。くわしくはフリーターや学生が扶養から外れるといくらかかる？親の税金は？を参照。 |
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
あなたが親に扶養されている学生ならおすすめの年収は123万円以下です。
※給与収入のみで123万円以下なら扶養親族の対象でいられるため。
※2025年の税制からは123万円以下までが扶養親族の対象になります。2024年までは103万以下がボーダーラインでした。くわしくはこちらのお知らせを参照。
しかし、学生だとしても年収123万円を超えて稼いでいる方もいると思います。
年収が123万円を超える場合は「扶養外れるから税金の負担が増えるよ！」と親に報告しておきましょう。
103万円や130万円を超えたとき、または超えるつもりの方は「損しない年収」がいくらなのかかザッと把握しておきましょう。
下記の記事で年収150万円までの税金や、世帯の手取りで損しないか等についてシミュレーションして一覧表でまとめています。気になる方はチェックしておきましょう。
※奨学金をもらっている方は稼ぎすぎると区分が変わる可能性があります。
※そこまで稼ぐつもりがないのなら、103万以下にしておくのが無難です。103万以下なら住民税も0円だし、親の税金も増えません。
以上、学生でもアルバイトをしてお金を稼げば税金がかかりますが、おこづかい程度の収入なら税金がかからないことを覚えておきましょう。
手取りや税金などをパッと計算シミュレーション
