雑所得10～1,000万円で税金はいくら？【収入別シミュレーション】
この記事の目次
YouTubeや仮想通貨、ウーバーイーツ、フリマやハンドメイド作品を販売して雑多な収入（雑所得）があった場合にも税金がかかります。
また、雑多な収入があったときには基本的に確定申告をして納税をする必要があります。
ただし、稼いだ金額がそれほど多くなければ確定申告をしなくてもいい決まりになっているので、雑多な収入があるかたは確定申告の有無や手取りがどれくらいになるかなどしっかりチェックしておきましょう。
- 雑所得でも税金がかかる。
- 雑所得があれば基本的には確定申告をする。
- 副業で雑所得がある場合、稼いだ金額が少額なら確定申告をしなくてもいい。
- 雑所得が1年間で300万円だとすると、手取りは約220万円。
- 収入が雑所得だけなら税金の計算はかんたん。
では最初に、雑所得がある場合の確定申告について下記で説明していきます。仮想通貨、ウーバーイーツ、フリマなど雑多な収入がある方はチェックしておきましょう。
YouTubeや仮想通貨、ウーバーイーツ、フリマなどでお金を稼いで雑多な収入（雑所得）がある場合、基本的には確定申告によって収入の申告をして税金を納めなければなりません。
※収入が雑所得のみであり、その金額が48万円以下の場合は申告しても所得税は0円になります。
また、サラリーマンやアルバイトの場合、副業収入（雑所得）が1年間で20万円以下なら確定申告をする必要がありません。くわしくは以下のとおりです。
副業をしているひとはチェックしておきましょう。
無職の方は雑所得が1年間で48万円以下なら所得税が0円となります。48万円を超えた場合には確定申告をしなくてはいけません。
※ただし、無職の方は所得が0円でも確定申告をすることをオススメします。本人の所得が0円であることを役所で確認できれば保険料などが減額されるので、確定申告をして自分の所得を申告しておきましょう。
給料のほかに雑所得が加われば税金が増えることになりますが、アルバイトやサラリーマンなどの勤務先から給料をもらっている方の場合、雑所得が1年間（1月～12月まで）で20万円以下ならば確定申告をしなくていい決まりになっているので、フリマなどで稼いだぶんの税金はかからないことになります。
※経費は0円としています。
※雑所得の計算式などは雑所得とは？を参照。
※厳密には、給与を1ヶ所から受けており、そのほかの各種所得金額（給与所得、退職所得を除く）の合計額が1年間で20万円以下の場合は確定申告は不要となります。
※参照：国税庁の給与所得者で確定申告が必要な人ページ
では次に、雑所得にかかる税金や保険料がどれくらいなのか下記で説明していきます。年収別にシミュレーションしているのでチェックしておきましょう。
1年間に10万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※所得税0円、住民税が0円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約52,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には約16,000円になります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約-150,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に50万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は5,000円です。 ※所得税0円、住民税が5,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約59,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には2~5割減額されます。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約237,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
では次に、雑所得が1年間で100万円あったときの税金や手取りについて下記で説明していきます。具体的に金額をあてはめてシミュレーションしているので気になる方はチェックしておきましょう。
1年間に100万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約40,000円です。 ※所得税10,200円、住民税が約30,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。免除制度をした場合は保険料は軽減されます。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約110,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約650,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
では次に、雑所得が1年間で200万円あったときの税金や手取りについて下記で説明していきます。具体的に金額をあてはめてシミュレーションしているので気になる方はチェックしておきましょう。
1年間に200万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約176,000円です。 ※所得税約55,900円、住民税が約120,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約200,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約1,420,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
では次に、雑所得が1年間で300万円あったときの税金や手取りについて下記で説明していきます。具体的に金額をあてはめてシミュレーションしているので気になる方はチェックしておきましょう。
1年間に300万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約316,000円です。 ※所得税約105,000円、住民税が約210,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約300,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約2,200,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に400万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約500,000円です。 ※所得税約195,000円、住民税が約300,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約390,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約2,910,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に500万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約730,000円です。 ※所得税約338,000円、住民税が約390,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約488,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約3,580,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
では次に、雑所得が1年間で600万円あったときの税金や手取りについて下記で説明していきます。具体的に金額をあてはめてシミュレーションしているので気になる方はチェックしておきましょう。
1年間に600万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約1,000,000円です。 ※所得税約519,000円、住民税が約480,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約583,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約4,210,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
では次に、雑所得が1年間で1,000万円あったときの税金や手取りについて下記で説明していきます。具体的に金額をあてはめてシミュレーションしているので気になる方はチェックしておきましょう。
1年間に1,000万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
フリマや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約2,180,000円です。 ※所得税約1,320,000円、住民税が約860,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約820,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約6,800,000円です。 ※金額はこちらのページでシミュレーションしました。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
では次に、副業で雑所得がある場合について下記で説明していきます。確定申告が必要になるときがあるので副業をしているサラリーマンなどはチェックしておきましょう。
サラリーマンやアルバイトの方がフリマやYouTubeの収入、仮想通貨などの副業で雑多な収入がある場合は稼いだ金額に応じて税金が上乗せされます。
稼いだ金額によってどれくらい税金が上乗せされるのか気になる方は以下のページをチェックしておきましょう。
たとえば年収500万円のサラリーマンが仮想通貨などで雑所得100万円を手に入れた場合、税金は約21万円上乗せされます。
また、副業などで雑所得があるとき、いくらまでなら税金が0円になるのか気になる方もいると思います。簡単に説明すると、合計所得が45万円以下なら税金はかかりません。
雑所得（副業）の計算について気になる方は下記の記事をチェックしておくことをオススメします。
仮想通貨やYouTubeの広告収入、ハンドメイド作品などを販売して雑多な収入（雑所得）があるひとの税金計算は以下のようになります。
収入が雑所得だけなら税金の計算はかんたんです。
たとえば仮想通貨による利益が200万円であり、雑所得についての収入がそれ以外に無い場合。
まず雑所得を算出
上記の条件のとき、雑所得は
※計算をわかりやすくするため必要経費は0円とします。
となります。雑所得のほかに所得が無いので総所得金額は200万円になります。
次に課税所得を算出
総所得金額がわかったので（200万円）、次に課税所得を算出します。課税所得は、
となります。所得控除を88万円とすると、
となります。
次に所得税を算出
課税所得がわかったので、次に所得税を計算します。所得税は
となります。課税所得195万円以下は税率が5％なので、所得税は、
となります。したがって、1年間の雑所得が200万円だと所得税は56,000円となります。ちなみに、上記の場合の住民税は約12万円になります。
※厳密には住民税は前年の所得について計算されるので、その年に得た所得については翌年の住民税に反映されます。
※また、住民税では所得控除額が少なくなるため課税所得金額が若干変わります。
ここまで説明したように、ブログやYouTubeの広告収入・フリマや仮想通貨などの雑多な収入（雑所得）でも税金がかかることを覚えておきましょう。
また、雑多な収入があったときには基本的に確定申告をして納税をする必要があります。
ただし、サラリーマンやアルバイトなどの給与所得者の場合は、雑所得がそれほど多くなければ確定申告をしなくてもいい決まりになっていることも覚えておきましょう。
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