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雑所得10～1,000万円で税金はいくら？【収入別シミュレーション】
※上記表は個人事業主シミュレーションで雑所得のみで計算。
※40歳未満、雑所得、経費0円として計算。1年間にかかる所得税・住民税や保険料や確定申告のやり方などくわしくは下記でまとめています。
この記事の目次
- 雑所得にも税金はかかる？(この記事のポイント)
- 確定申告の必要は？
- 無職だと雑所得いくらまでなら税金が0円？
- 1年間で10万円,20万円の雑多な収入を得たときの税金シミュレーション
- 1年間で30万円,50万円の雑多な収入を得たときは？
- 1年間で70万円,100万円の雑多な収入を得たときは？
- 1年間で200万円,300万円の雑多な収入を得たときは？
- 1年間で400万円,500万円の雑多な収入を得たときは？
- 1年間で600万円,700万円の雑多な収入を得たときは？
- 1年間で1,000万円の雑多な収入を得たときは？
- 副業で雑所得がある場合の税金はいくら？
- 雑所得の税金はどうやって計算する？200万の場合で説明
YouTubeや仮想通貨、ウーバーイーツ、ブログやハンドメイド作品を販売して雑多な収入（雑所得）があった場合にも税金がかかります。
雑所得にかかる税金はいくらなのか、いくらまで確定申告をしなくていいのか、手取りがどれくらいになるか等をしっかりチェックしておきましょう。
▶雑所得はいくらまで非課税？税金かかるの？
雑所得があったとしても合計所得が45万以下なら税金は0円になる（市区町村によっては42万円などの場合がある）。雑所得がたくさんあれば所得税も住民税もかかる。
※くわしくは下記で説明しています。
▶雑所得はいくらから確定申告が必要なの？
雑所得があれば基本的には確定申告をする。給与所得者は20万以下なら確定申告をしなくてもいい。
※確定申告しない場合は住民税の申告が必要。くわしくは下記で説明しています。
▶雑所得の税金はいくらかかるの？
雑所得が1年間で300万円だとすると、税金が合計約31.5万、保険料が合計約50万、手取りは約218万円。
※雑所得が1年間で100万円だとすると、税金が合計約4万、保険料が合計約31万、手取りは約65万円。雑所得だからといって税率が50％になるわけではありません。下記の計算ツール（個人事業主シミュレーション）で算出。くわしくは下記で10万～1,000万まで計算しています。
▶副業をしている場合は税金ってどうなるの？
※くわしくは下記で説明しています。
では最初に、雑所得があるとき確定申告は必要なのかについて下記で説明していきます。基本的には確定申告が必要です。
雑所得があるひとは、基本的には確定申告によって収入の申告をして税金を納めなければなりません。
※収入が雑所得のみであり、その金額が48万円以下の場合は申告しても所得税は0円になります。
ただし、会社員やアルバイトの場合、副業収入（雑所得）が1年間で20万円以下なら確定申告をする必要がありません。くわしくは以下のとおりです。
以下に会社員などの場合、無職（収入が雑所得だけ）の場合などに分けて説明していきます。
給与所得のほかに雑所得が加われば税金が増えることになりますが、アルバイトや会社員（サラリーマンなど）のように勤務先から給料をもらっている方の場合、雑所得が1年間（1月～12月まで）で20万円以下ならば確定申告をしなくてもいい決まりになっています。
※給与所得と雑所得のほか所得が無い場合。
※経費は0円としています。
確定申告をしない場合、雑所得が20万円以下でも住民税の申告が必要になります（確定申告をした場合、住民税の申告は必要ありません）。確定申告はネットで簡単に作成できるので、確定申告をすることをオススメします。
※確定申告をする場合は、20万円以下だとしても雑所得の申告をしなければいけません。
※出典：国税庁確定申告を要しない場合の意義
※参照：国税庁給与所得者で確定申告が必要な人
確定申告のやり方は下記の記事で説明しています。
雑所得があるときの確定申告のやり方や手順は？
個人事業主の場合は雑所得が発生すれば申告をする必要があります。
※雑所得の計算式などは雑所得とは？を参照。
無職の方は雑所得が1年間で48万円以下なら所得税が0円となります。48万円を超えた場合には確定申告をしなくてはいけません。
※基礎控除で所得税が0円になるため。
確定申告をしない場合、雑所得が48万円以下でも住民税の申告が必要になります（確定申告をする場合は住民税の申告は必要ありません）。確定申告ならネットでも簡単に作成できるので、確定申告をすることをオススメします。
※無職の方は所得が少なかったり0円だとしても確定申告をすることをオススメします。本人の所得が0円（または少額）であることを役所で確認できれば保険料の減額や非課税証明書の発行などが可能になるので、確定申告をして自分の所得を申告しておきましょう。
確定申告のやり方は下記の記事で説明しています。
雑所得があるときの確定申告のやり方や手順は？
では次に、雑所得がいくらまでなら税金が0円になるのか下記で説明していきます。
※雑所得のみでいくらから税金がかかるのか把握しておきましょう。
無職の方や専業主婦の方なども、雑多な収入（雑所得）があれば税金がかかります。
ただし、その金額がそれほど多くなければ税金は0円になります。
所得税は？
所得が雑所得のみであり、48万円以下なら所得税は0円になります。
※基礎控除で課税所得が0円になるため。くわしくは下記の記事を参照。
なぜ所得が48万円以下だと所得税は0円になる？
住民税は？
所得が雑所得のみであり、45万円以下なら住民税は0円になります。
※住んでいる地域によっては住民税が45万円以下（42万円または38万円）でもかかる場合があります。くわしくは下記の記事を参照。
住民税がかからない？住民税が0円になるとき
親や配偶者などに扶養されている場合、雑所得がたくさんあれば扶養の対象から外れてしまいます。
たとえば親に扶養されている方は、雑所得が48万円を超えると扶養親族の対象から外れます。そうなれば親の税金が約5万円～17万円上がってしまいます。
くわしくは下記の記事で説明しているので、専業主婦の方や親に扶養されている方はチェックしておきましょう。
1年間に10万円または20万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
ブログや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※所得税0円、住民税0円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約55,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には約16,000円になります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約-154,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※所得税0円、住民税0円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約55,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には約16,000円になります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約-54,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に30万円または50万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
ブログや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は0円です。 ※所得税0円、住民税0円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約55,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には約16,000円になります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約46,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は5,000円です。 ※所得税0円、住民税が5,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約62,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には2~5割減額されます。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約234,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に70万円または100万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
ブログや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は5,000円です。 ※所得税0円、住民税が5,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約81,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には2~5割減額されます。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約415,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約40,000円です。 ※所得税10,500円、住民税が約28,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。免除制度をした場合は保険料は軽減されます。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約115,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約650,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に200万円または300万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
ブログや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約176,000円です。 ※所得税約57,000円、住民税が約119,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約210,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約200,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約1,410,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約315,000円です。 ※所得税約106,000円、住民税が約209,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約306,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約2,180,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に400万円または500万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
ブログや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約500,000円です。 ※所得税約198,000円、住民税が約299,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約400,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約2,900,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約730,000円です。 ※所得税約344,000円、住民税が約390,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約500,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約3,570,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に600万円または700万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
ブログや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約1,000,000円です。 ※所得税約529,000円、住民税が約480,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約590,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約4,200,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約1,280,000円です。 ※所得税約713,000円、住民税が約570,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約690,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約4,830,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
1年間に1,000万円の雑多な収入があった場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。
ブログや仮想通貨などの雑多な収入があるひとはチェックしておきましょう。
※40歳未満・独身とした場合。
※収入は雑所得のみとして計算しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約2,190,000円です。 ※所得税約1,335,000円、住民税が約852,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約200,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約870,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約6,740,000円です。 ※金額は個人事業主シミュレーションで雑所得のみとして計算。 |
※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える？のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
会社員やアルバイトをしている方がブログやYouTube、仮想通貨などで雑多な収入がある場合は稼いだ金額に応じて税金が上乗せされます。
※副業をしている方は稼いだ金額によってどれくらい税金が上乗せされるのかザッと把握しておきましょう。
たとえば年収500万円のサラリーマンが仮想通貨などで雑所得100万円を手に入れた場合、税金は約21万円上乗せされます。
※副業で上乗せされる税金については下記の記事で説明しています。副業で20万円以上稼いだときにいくらかかるか、30万円や40万円など稼いだ場合のシミュレーションをしています。
また、アルバイト収入のほかに副業などで雑所得があるとき、いくらまでなら税金が0円になるのか気になる方もいると思います。簡単に説明すると、合計所得が45万円以下なら税金はかかりません。
※雑所得（副業）の計算について気になる方は下記の記事をチェックしておくことをオススメします。
では次に、雑所得があるときの所得税の計算過程について下記で説明していきます。雑所得があるひとはチェックしておきましょう。
仮想通貨やYouTubeの広告収入、ハンドメイド作品などを販売して「雑所得になる収入」があるひとの税金計算は以下のようになります。
「雑所得になる収入」だけなら税金の計算はかんたんです。
※副業をしている場合は下記の記事を参照。
副業すると税金はいくら増える？年収別シミュレーション
たとえば仮想通貨による利益(雑所得)が200万円であり、雑所得についての収入がそれ以外に無い場合。
まず雑所得を算出
上記の条件のとき、雑所得は
※計算をわかりやすくするため必要経費は0円とします。
となります。雑所得のほかに所得が無いので総所得金額は200万円になります。
次に課税所得を算出
総所得金額がわかったので（200万円）、次に課税所得を算出します。課税所得は、
となります。所得控除を88万円とすると、
となります。
次に所得税を算出
課税所得がわかったので、次に所得税を計算します。所得税は
となります。課税所得195万円以下は税率が5％なので、所得税は、
となります。したがって、1年間の雑所得が200万円だと所得税は56,000円となります。ちなみに、上記の場合の住民税は約12万円になります。
※厳密には住民税は前年の所得について計算されるので、その年に得た所得については翌年の住民税に反映されます。
※また、住民税では所得控除額が少なくなるため課税所得金額が若干変わります。
ブログやYouTubeの広告収入、DIY作品の販売・仮想通貨などの収入（雑所得になる収入）だとしても税金がかかること、そして、合計所得が少なければ税金が0円になったりすることも覚えておきましょう。
