【ブログ収入別】税金はいくらかかる?収入10~1,000万円でどれくらい?

2021.10.06 更新
ブログのアフィリエイト等の広告収入で稼ごうと思っている人は税金のことも考えなければいけません。この記事ではブログで収入10万円~1,000万円儲けたときの税金について説明していきます。
この記事の目次
ブログの収入にも税金はかかる?

ブログなどで収入(アフィリエイト等)があった場合は税金がかかるので、基本的には確定申告をして納税をする必要があります。

ただし、副業でブログをやっている場合はブログ収入がそれほど多くなければ確定申告をしなくていい決まりになっています。ブログ収入があるかたは確定申告の有無や手取りがどれくらいになるかなどしっかりチェックしておきましょう。

この記事の要点

  • ブログ収入にも税金がかかる。

  • ブログ収入が500万円なら手取りは約358万円になる。

  • ブログ収入があれば基本的には確定申告をする。

  • 副業でブログ収入がある場合、稼いだ金額が少額なら確定申告をしなくてもいい。

  • 個人事業主になると節税ができる。

では最初に、ブログ収入がある場合の確定申告について下記で説明していきます。ブログでお金を稼ごうと考えている方はチェックしておきましょう。


確定申告の必要は?

ブログ収入がある場合、基本的には確定申告によって収入の申告をして税金を納めなければなりません。
※収入がブログ収入のみであり、その金額が48万円以下の場合は申告しても所得税は0円になります。

また、サラリーマンやアルバイトの場合、副業収入(雑所得)が1年間で20万円以下なら確定申告をする必要がありません。くわしくは以下のとおりです。

ブログでお金を稼ぐ方はチェックしておきましょう。

確定申告は必要?職業別まとめ

個人事業主の場合
個人事業主の場合はブログ収入があれば申告をする必要があります。
※雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。


無職の場合
無職の方はブログ収入(雑所得)が1年間で48万円以下なら所得税が0円となります。48万円を超えた場合には確定申告をしなくてはいけません。
※ただし、無職の方は所得が0円でも確定申告をすることをオススメします。本人の所得が0円であることを役所で確認できれば保険料などが減額されるので、確定申告をして自分の所得を申告しておきましょう。


サラリーマンやアルバイトの場合
給料のほかにブログ収入(雑所得)が加われば税金が増えることになりますが、アルバイトやサラリーマンなどの勤務先から給料をもらっている方の場合、ブログ収入が1年間(1月~12月まで)で20万円以下ならば確定申告をしなくていい決まりになっているので、ブログで稼いだぶんの税金はかからないことになります。副業でブログ収入がある方は覚えておきましょう。
※経費は0円としています。
※雑所得の計算式などは雑所得とは?を参照。
※厳密には、給与を1ヶ所から受けており、そのほかの各種所得金額(給与所得、退職所得を除く)の合計額が1年間で20万円以下の場合は確定申告は不要となります。参照:国税庁の給与所得者で確定申告が必要な人ページ
ブログ収入がある場合の確定申告のやりかたは?

今はネットでかんたんに確定申告書が作成できます。作成した申告書を税務署に郵送すると申告完了となります。

ちなみに、確定申告をする期間は決まっており、今年1年間(1月~12月まで)の収入について確定申告をする場合は翌年の2月16日~3月15日のあいだに申告をしましょう。


確定申告のながれ
STEP➊収入を記入するための明細書など必要なものを用意する
STEP➋確定申告書を作成する
STEP➌確定申告書を郵送する(税金を支払う)

では次に、ブログ収入にかかる税金や保険料がどれくらいなのか下記で説明していきます。年収別にシミュレーションしているのでチェックしておきましょう。


1年間のブログ収入10万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が10万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で10万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は0円です。
所得税0円、住民税が0円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約52,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には約16,000円になります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約-150,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

1年間のブログ収入50万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が10万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で50万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は5,000円です。
所得税0円、住民税が5,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。全額免除または納付猶予をした場合は保険料は0円になります。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約59,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。保険料が減額された場合には2~5割減額されます。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約237,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

では次に、ブログ収入が100万円のときの手取りや税金について下記で見ていきましょう。保険料がどれくらいになるかについてもチェックしておきましょう。

1年間のブログ収入100万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が100万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で100万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約40,000円です。
所得税10,200円、住民税が約30,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。免除制度をした場合は保険料は軽減されます。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約110,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約650,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

では次に、ブログ収入が200万円のときの手取りや税金について下記で見ていきましょう。保険料がどれくらいになるかについてもチェックしておきましょう。

1年間のブログ収入200万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が200万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で200万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約176,000円です。
所得税約55,500円、住民税が約120,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約200,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約1,420,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

1年間のブログ収入300万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が300万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で300万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約316,000円です。
所得税約105,000円、住民税が約210,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約300,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約2,200,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

では次に、ブログ収入が400万円のときの手取りや税金について下記で見ていきましょう。保険料がどれくらいになるかについてもチェックしておきましょう。

1年間のブログ収入400万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が400万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で400万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約500,000円です。
所得税約195,000円、住民税が約300,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約390,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約2,910,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

1年間のブログ収入500万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が500万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で500万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約730,000円です。
所得税約338,000円、住民税が約390,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約488,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約3,580,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

では次に、ブログ収入が600万円のときの手取りや税金について下記で見ていきましょう。保険料がどれくらいになるかについてもチェックしておきましょう。

1年間のブログ収入600万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が600万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で600万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,000,000円です。
所得税約519,000円、住民税が約480,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約583,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約4,210,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

1年間のブログ収入700万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が700万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で700万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,270,000円です。
所得税約700,000円、住民税が約570,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約680,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約4,850,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

1年間のブログ収入800万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が800万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で800万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,540,000円です。
所得税約880,000円、住民税が約660,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約770,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約5,480,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

1年間のブログ収入900万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が900万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で900万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約1,850,000円です。
所得税約1,090,000円、住民税が約760,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約820,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約6,130,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

1年間のブログ収入1,000万円の税金額シミュレーション

ブログ収入(アフィリエイト等)が1,000万円の場合に税金がどれくらいになるか収入別にシミュレーションしました。以下に表でまとめています。

ブログでお金を稼ぐつもりのひとはチェックしておきましょう。

1年間で1,000万円の収入を得たとき
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。
※ブログ収入は雑所得として計算しています。
 

あなたの税金は? あなたにかかる税金は約2,180,000円です。
所得税約1,320,000円、住民税が約860,000円。
年金保険料は? あなたが支払う年金保険料は1年間で199,320円です。
国民年金に加入している場合。
国民健康保険料は? あなたが支払う保険料は1年間で約820,000円です。
※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。
あなたの手取りは? あなたの手取りは約6,800,000円です。
※金額はこちらのページでシミュレーションしました。

※サラリーマンなどは副業すると税金はいくら増える?のシミュレーション結果を参照。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。

では次に、ブログ収入の税金はどのように計算するのかについて下記で見ていきましょう。税金の計算過程が気になる方はチェックしておきましょう。

ブログ収入の税金はどうやって計算する?所得税の計算過程

ブログ収入(雑所得)があるひとの税金計算は以下のようになります。

収入が雑所得だけなら税金の計算はかんたんです。

雑所得の税金を計算
たとえばブログによる利益が200万円であり、雑所得についての収入がそれ以外に無い場合。

まず雑所得を算出
上記の条件のとき、雑所得は

200万円雑多な収入0円必要経費 = 200万円雑所得
※計算をわかりやすくするため必要経費は0円とします。

となります。雑所得のほかに所得が無いので総所得金額は200万円になります。

次に課税所得を算出
総所得金額がわかったので(200万円)、次に課税所得を算出します。課税所得は、

総所得金額 – 所得控除 = 課税所得
所得控除については所得控除とは?を参照。

となります。所得控除を88万円とすると、

200万円総所得金額88万円所得控除 = 112万円課税所得
課税所得については課税所得とは?を参照。
所得控除については所得控除とは?を参照。

となります。

次に所得税を算出
課税所得がわかったので、次に所得税を計算します。所得税は

112万円課税所得 × 税率 = 所得税
所得税については所得税とは?を参照。

となります。課税所得195万円以下は税率が5%なので、所得税は、

112万円課税所得 × 5% = 56,000円所得税
課税所得については課税所得とは?を参照。
所得税率については所得税の税率を参照。

となります。したがって、1年間の雑所得が200万円だと所得税は56,000円となります。ちなみに、上記の場合の住民税は約12万円になります。
※厳密には住民税は前年の所得について計算されるので、その年に得た所得については翌年の住民税に反映されます。
※また、住民税では所得控除額が少なくなるため課税所得金額が若干変わります。

扶養されている人がブログで稼いでいる場合は?

扶養されているひとがブログでお金を稼いでいるときに気をつけないといけないのは「親族の税金」と「社会保険の扶養」です。

ブログで稼いだ金額がそれほど多くなければ問題ないのですが、1年間のブログ収入が48万円を超えてしまうと扶養から外れてしまいます。
※くわしくは合計所得が48万円を超えてしまうと扶養から外れてしまいます。

扶養から外れれば親族の税金が約5万円~17万円増えたり、自分で保険料を支払うことになります。
※親族の年収によってさらに増える場合もあります。

くわしくは以下のページで説明しているので、ブログでお金を稼いでいる子供などがいる場合はチェックしておきましょう。

副業でブログ収入がある場合は?

サラリーマンやアルバイトの方がブログやYouTube、仮想通貨などの副業で雑多な収入がある場合は稼いだ金額に応じて税金が上乗せされます。

稼いだ金額によってどれくらい税金が上乗せされるのか気になる方は以下のページをチェックしておきましょう。

また、サラリーマンやアルバイトなどの方は勤務先がやってくれる源泉徴収年末調整によって税金を納めることになりますが、雑所得がある場合は確定申告をして稼いだぶんの税金を納めなければなりません。くわしくは以下のページで説明しています。

ブログ収入も節税できる?税金が安くなる手続き

副業としてブログで稼いだお金は雑多な収入(雑所得)とみなされるので、節税をすることは難しいかもしれません。

しかし、ブログを事業として行っているのなら稼いだお金は事業所得になるので割と簡単に節税することができます。


ブログの稼ぎを事業所得として申請すれば税金や保険料が安くなるメリットを受けることができます。

どんな手続きをしたらいいのか、どれくらい税金が安くなるのかについては以下のページで説明しているので、がっつりブログで稼ごうとしている方はチェックしておきましょう。

ここまで説明したように、ブログで稼いだお金でも税金がかかります。副業でブログをしている方は税金が上乗せされることになります。

また、ブログで稼いでいる場合、基本的には確定申告をして納税することになります。ただし、あなたがサラリーマンやアルバイトなら1年間(1月~12月まで)のブログ収入が20万円以下なら確定申告をする必要がないことをしっかり覚えておきましょう。